Понимание KYC и того, как он работает в мире криптовалют

KYC всегда является первой точкой контакта между пользователем и определенной компанией, но что именно она собой представляет? Кроме того, появление криптовалют принесло некоторые загадки в отношении KYC, поэтому здесь мы сосредоточимся на значении KYC и на том, как он используется в мире криптовалют.

Что такое KYC и почему это важно?

Как уже упоминалось выше, KYC это аббревиатура от Знай своего клиента. Это процесс проверки, который вы должны пройти на авторитетных сайтах при совершении какой-либо транзакции — таким образом сайт сможет подтвердить вашу личность.

Всякий раз, когда вы хотите получить новую кредитную карту, купить смартфон or делать вклады и снятие at Сайты крипто-казино, вам необходимо подтвердить свою личность.

Конечно, это делается в основном в целях безопасности и регулирования, и в последние годы мы видели, как такая практика внедряется в мире криптовалют.

KYC важен поскольку это подталкивает финансовые учреждения работать с государственными учреждениями по сбору и использованию данных от клиентов. Данные, которые вы предоставляете учреждению, будут храниться в базе данных, которая будет учитывать любые потенциальные риски ведения бизнеса с вами.

Эти базы данных содержат обширную информацию, которая может служить тревожным сигналом для некоторых клиентов, и конечная цель — установить любые потенциальные финансовые риски ведения бизнеса с этим клиентом.

AML и KYC — это одно и то же?

Люди часто путают AML и KYC, но мы здесь, чтобы отменить эти сравнения. Конечно, они похожи, но охватывают разные аспекты усилий компании по соблюдению законов страны.

AML означает Борьба с обмыванием денег и это существующий процесс, направленный на контроль:

• Интернет мошенничество
• Финансовое преступление
• Финансирование терроризма
• Другие виды гнусной деятельности

Итак, AML уделяет пристальное внимание потенциальным криминальным рискам, В то время KYC — это всего лишь неотъемлемая часть AML., уделяя особое внимание идентификации и проверке клиентов.

Каковы требования KYC?

Основа Требования KYC будет варьироваться в зависимости от отрасли, но общим правилом является то, что банки и другие поставщики финансовых услуг должны внедрять самые строгие процессы KYC.

Итак, цифровой Процесс KYC может включать следующие этапы или требования:

• Проверка документов – вас попросят предоставить документы, удостоверяющие личность государственного образца, для подтверждения вашей личности.
• Подтверждение лица – Чтобы гарантировать живое присутствие и личность человека, компания может попросить вас прислать фотографию или видео с вашим удостоверением личности.
• Проверка адреса – подтверждение адреса является еще одним важным компонентом, поскольку компании часто стремятся еще больше усилить свои данные о пользователе.

Более того, обратите внимание, что некоторые проверки могут показаться немного странными на первый взгляд, поскольку компании могут попросить вас держать в руках листок бумаги с короткой рукописной фразой. Конечно, вы получаете фразу от проверяющего, и это успешный метод, которым пользуются многие компании.

Суть в том, что все вышеперечисленное является обобщением процесса KYC, поскольку каждая компания работает в разных юрисдикциях и имеет разные требования.

Кто регулирует KYC?

KYC имеет широкое распространение, и вы наверняка столкнетесь с ним всякий раз, когда захотите вести какой-либо бизнес в Интернете. Однако это как международный, так и национальный процесс, и поэтому существуют различные органы, контролирующие регулирование и проверку AML и KYC процессов.

В некоторых странах есть несколько органов, отвечающих за эти процессы, в то время как другие будут использовать частные организации для проведения проверок.

KYC в мире криптовалют

У каждого есть свое мнение о криптовалютах, и это, естественно, означает, что их достоверность будет, мягко говоря, оспорена.

В мире криптовалют вы найдете массу аргументов за и против механизмов безопасности, и это нормально – из-за их децентрализованного характера существуют сохраняющиеся проблемы с безопасностью и надежностью криптовалют.

Некоторые говорят, что отсутствие доверия является основной причиной, сдерживающей рост отрасли, так применим ли там KYC? Давайте взглянем.

KYC на платформах обмена – дилемма

В результате давления на больший контроль над миром криптовалют мы теперь видим, что криптовалютные биржи вынуждены соблюдать те же правила, что и их традиционные финансовые аналоги.

Как и следовало ожидать, некоторые выступают против правил и процессов KYC, заявляя, что сама природа криптовалют — это их децентрализованная структура. KYC и другие требования являются полной противоположностью тому, как должна работать криптовалютная биржа, поэтому в этом аргументе нет золотой середины или компромисса.

Некоторые биржевые сайты, такие как Binance, согласны с тем, что KYC является необходимостью, поэтому они просят своих новых пользователей выполнить такие процессы перед торговлей.

Другое сайты обмена криптовалютами используют довольно необычный подход – они требуют от своих клиентов загружать идентификационные данные при создании своих учетных записей, но им сразу же будет разрешено торговать. Тем временем биржа просматривает данные и только если обнаружит что-то подозрительное, примет меры и аннулирует учетные записи пользователей.

Несмотря на попытки сократить KYC процессы, сайтам обмена криптовалют, скорее всего, придется соблюдать эти правила. Растущее влияние на рынок криптовалют означает, что мы, вероятно, увидим дальнейшее расширение правил KYC, поэтому нас может ожидать будущее, в котором криптовалюты выйдут из тени.

Поскольку больше внимания уделяется международным транзакциям с использованием криптовалют, компании теперь должны следовать стандартам соответствия, установленным Международной организацией по стандартизации. ИСО стремится защитить как потребителя, так и учреждение от любой потенциальной угрозы.

Каков путь вперед?

В целом, мы можем сказать, что существует множество рисков и преимуществ, связанных с более строгим регулированием криптовалютной сцены. С одной стороны, мы понимаем, что люди ценят свою конфиденциальность и наслаждаются анонимными транзакциями, но ясность и стандартизация в мире криптовалют помогут ему процветать.

Некоторые эксперты говорят, что рынок криптовалют зашел в тупик из-за отсутствия регулирования. Процессы KYC могут помочь отрасли процветать и развеять некоторые опасения людей по поводу инвестиций в нее.

Благодаря KYC процессы, компании могут иметь больше возможностей для роста и каждый может чувствовать себя комфортно, не опасаясь, что они нарушают какой-либо закон – зная, что вы вкладываете свой капитал в законный бизнес, вы почувствуете себя в большей безопасности!

Другая сторона аргумента очевидна и также очень логична. Люди всегда будут утверждать, что криптовалюты были созданы анонимными и децентрализованными, поэтому они рассматривают KYC как своего рода цензуру.

Самая большая привлекательность, которую люди ценят, — это анонимность, и их привлекают криптовалюты, поскольку они обещают иметь 100% контроль над своими активами.

Мы видим обе стороны истории, поэтому трудно предсказать, что будет дальше в мире криптовалют. Мы верим, что рано или поздно мы получим больше ясности относительно того, в каком направлении будет двигаться криптомир!